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      資產管理服務知識

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      更新日期:2024-9-2 17:18:44    來源:www.heldart.com瀏覽次數:12827次

      資產管理(Asset Management)是指委托人將自己的資產交給受托人,由受托人為委托人提供理財服務的行為。資產管理人根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制,對客戶資產進行經營運作,為客戶提供資產儲存、資產轉化,并收取費用。資產管理又稱作代客理財。

      資產管理服務是指資產管理人根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制,對客戶資產進行經營運作,為客戶提供資產保全、資產儲存、資產轉化、資產投資增值,并收取相應費用的商業行為。資產管理通常由專業的資產管理機構、資產管理公司或銀行來進行。

      資產管理,廣義就是對資產進行宏觀性的設置管理,這種管理可以超越資產本身的范疇,包括法律層面管理、財務層面管理、保密層面管理,在岸和離岸資產配置等等。狹義上在資產管理就是資產的微觀層面管理,包括:資產保全,資產管理和投資增值。

      以下我們把資產管理服務分為五個方面來說明:個人資產管理和企業資產管理,信托資產管理和委托資產管理,家族資產管理和家族資產傳承,保全資產管理和增值資產管理,資產配置管理與投資移民計劃,個人稅務管理和企業稅務管理。

      個人資產管理和企業資產管理
      個人資產管理就是針對個人的資產管理。如果個人持有公司,個人資產和企業資產管理可以一并考慮。個人資產管理范疇包括:個人資產配置、個人稅務籌劃、個人異國房地產投資、個人第三國身份、個人保險理財等等。

      企業資產管理是對企業所持有的資產進行有效配置,把企業價值。企業資產管理范疇:企業資產信托、資產分配、股權設計、資產轉讓、資產外化、登記備案、私募法律意見書備案、股份代持、股東代名、代持協議擬定,企業資產管理和個人資產管理分開處理。

      資產管理采用紀律化的方式為企業家制定投資管理方案。我們的私人財富顧問將與企業家緊密合作,一起設計以企業家為本的投資計劃,以反映企業家當前的需要及長遠的投資目標。我們將幫助您計劃的資產分配策略,并確保企業家的投資組合是由精心挑選的投資專業人士管理,根據已被確立的策略進行管理,以達到企業家的整體投資目標。

      信托資產管理和委托資產管理
      資產信托管理是指根據信托文件的要求,由受托人受托管理運用、處分信托財產而形成的各項資產,包括銀行存款、短期投資、應收賬款、長期股權投資、客戶貸款、固定資產、無形資產等。不管是信托資產管理還是委托資產管理都是資產保全的有效方法。資產保全,顧名思義,就是保全資產持有人所擁有的資產。資產管理揉合地區優勢及環球資源, 迎合個人、家庭及商業機構的國際財富管理需要。通過私隱保護,防火墻設立,價值資產傳承,產品結構化和多元化,令資產擁有人好管理資產。

      資產管理揉合地區優勢及環球資源, 迎合個人、家庭及商業機構的國際財富管理需要。通過方案,可進入全球投資市場,選擇各種共同基金、股票、債券、貴金屬、房地產,或投資管理人管理的定制投資方案,以滿足退休養老、財富繼承、資產保護、風險規避等不同需要。

      家族資產管理和家族資產傳承
      在資產配置和管理中,善用家族資產管理機構,巧用海外信托和基金會架構,做好代持代名管理,可以保障財產不被受益人揮霍,遺產有效繼承,以及企業和個人財產隔離。

      家族信托是長期財富規劃和風險隔離的重要金融工具。在香港設立的信托,更在資產保全、稅務規劃、財富傳承、子女培育和隱私保障等方面能發揮得天獨厚的優勢。

      香港注冊信托具有信托法律清晰完善、信托信息嚴格保密、接軌全球金融體系、靈活管理及保全財產、大幅減輕稅務負擔等優勢。我們熟悉的李嘉誠、李兆基、郭得勝、楊受成等家族,均透過利用家族信托管理管理企業,達至家族常青的理想目標。

      香港信托法律清晰完善,明確保障信托內資產,明確財產所有權和使用權的分離;香港信托無需公開信托契約內容,財產隱私不對外公開,信托所有資料嚴格保密;香港信托與國際金融體系接軌,提供多元化的全球金融產品和服務。

      保全資產管理和增值資產管理
      資產保全是資產管理的基本保障。只要保全了資產,才能談管理和投資。

      資產管理揉合地區優勢及環球資源, 迎合個人、家庭及商業機構的國際財富管理需要。

      按對企業資產管理采取的方法與手段不同,可分為:公司上市(主板上市、創業板上市,買殼上市等)、股本擴張(增發新股、配股、送紅股、公積金轉增股本等)、公司收縮(公司分立,公司剝離、股權出售等)、股份回購、兼并收購、聯合或合并、部分或整體產權出讓、發行可轉換公司債券、發行認股權、租賃等。

      按對資產的經營形式不同,可分為:資產的委托經營、股份經營、集團經營、承包經營、租賃經營等。
      增值資產管理目的就是提升回報,而不增加額外風險。雖然成功的投資取決于很多因素,我們相信,投資者應集中在他們可以控制的因素上。透過持之以恒遵從以下四項原則,投資者可以獲取的成功投資機會: 設定清晰、合適的投資目標;利用廣泛多元的工具,制定合適的資產配置策略;將成本降至,維持遠見,并具備長線規律。

      資產配置管理與投資移民計劃
      很多時候,資產管理不應該為管理而管理,而是在的基數上,通過資產配置,來達到資產增值和合理回報的目的。

      許多國家推出非常吸引人的資產管理計劃,還包括個人和家庭的投資移民計劃,把資產管理和移民投資結合在一起,當事人可以得到多一份優惠。因此,把一部分資產配置到投資移民上面,結合了家族移民和價值資產管理,就能體現資本價值了。

      投資移民
      登尼特的資產管理揉合地區優勢及環球資源, 迎合個人、家庭及商業機構的國際財富管理需要。

      個人稅務管理和企業稅務管理

      個人稅務管理,香港公司納稅后紅利轉到股東收入,不需要再繳納香港個人利得稅。
      個人財稅管理:個人資產管理、個人資產配置、個人稅務籌劃、個人異國房地產投資、香港投資移民、海外投資移民、第三國綠卡、保險理財。
      家族資產管理:家族資產傳承、瑞士資產托管、遺囑、信托、資產分配。
      企業資產管理:股權設計、資產轉讓、資產外化基金登記備案、私募法律意見書備案。

      在未來,我們需要有一人一法人,把個人和法人綁定在企業,綜合平衡稅務和進行稅務管理。

      企業稅務管理
      在OECD和CRS環境下,全球有100多個國家加入了CRS,如果選擇資產管理國或資產管理地,是個人或企業應該面臨的問題。如何進行海外資產的合理配置,如何將境外的賬戶進行合法申報處置,如何做好個人財稅管理、家族資產傳承、企業資產管理,以及如何合理規劃身份,配置財富,越來越受多高凈值人群的關注。

      資產管理主要有兩方面費用:資產管理設立費用與資產年度管理費用。此費用根據資本管理模式和資金流動要求厘定。

      資產管理是屬于體系管理中的一個一位模塊。越來越多的企業家付出了大量時間、精力和心血來建立個人或的財富。要保障及管理這些努力建立的財富,企業家需要一家專業的資產管理機構協助,把握投資機遇、獲得。

      資產管理服務通常包含但不限于:個人資產配置、個人稅務籌劃、個人異國房地產投資、個人第三國身份、個人保險理財、家族資產傳承、資產托管、遺囑;企業資產信托、資產分配、股權設計、資產轉讓、資產外化、登記備案、私募法律意見書備案、股份代持、股東代名、代持協議擬定,企業資產管理和個人資產管理分開處理。

      按資產管理的對象不同,可分為:貨幣資產管理、有價證券管理、存貨管理、長期投資、應收賬款管理、固定資產管理和無形資產管理等。另外還有基金型資產管理、非基金型資產管理、國有資產管理、金融資產管理、知識資產管理等分類。

      家族的財富管理、財富延續、隱私及稅務規劃一向都是全球富裕人士共同面臨的難題。中國的高凈值人士經歷了中國經濟發展的騰飛階段,并為自身取得的巨大成就感到驕傲。隨著視野的不斷國際化和對財富意識的提高,大部分高凈值人士均希望透過嚴謹的法律架構來實現財富保全,確保家庭財富的延續性,以達到家庭常青的愿景。

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